Мировой экономический кризис 1929-1933 года и его основные причины

Пути преодоления мировых финансовых кризисов

Для того чтобы стабилизировать ситуацию в стране, необходимо выбрать краткосрочные или долгосрочные пути преодоления мировых финансовых кризисов, к которым относятся следующие меры:

• развитие сельского хозяйства;
• увеличение гуманитарной помощи и корректировка социальной политики;
• решение проблемы продовольственных запасов;
• создание и увеличение золото-валютных резервов;
• расширение обрабатываемых площадей и привлечение людей к общественным работам;
• пересмотр ценовой политики.

Все это в конечном итоге позволит улучшить благосостояние населения и вывести страну на фазу подъема для дальнейшего развития.

Доживут ли рынки до вакцины?

На фоне всех сложностей, в штатах сейчас разыгрывается очень интересная ситуация на рынке энергоносителей.

Программа поддержки зеленой энергетики, которую продвигает Байден, изменит расстановку сил на рынке нефти и газа. Нефтяной сектор США пострадает в первую очередь. Но снижение в нефтяном секторе компенсируется ростом в секторе высоких технологий и возобновляемой энергетики. С этой стороны кризиса ждать не стоит. Нефть продолжат добывать, но уже для целей глубокой и сверхглубокой переработки. Страны с сырьевой экономикой будут испытывать давление и именно там начнут происходить локальные кризисы, но они никак не будут влиять на мировую экономику.

Основная причина, по которой в 2021 году мог бы произойти кризис – связана с пандемией. В этом можно было не сомневаться до того момента, пока не было объявлено об успешных испытаниях вакцины. Риски замедления экономики, сложностей на рынке труда и социальной напряжённости по всему миру остаются, но уже понятно одно – стадия неопределенности миновала. Вирус может быть побежден, а значит, в скором времени пострадавшие секторы экономики так же начнут восстанавливаться.

Нельзя обойти тему криптовалют, которые все больше и больше интегрируются в экономики в первую очередь развитых стран. В этом вопросе ситуация пока предельно ясна. Из-за всё еще невысокого проникновения блокчейн-технологий, колебания на рынке криптовалют пока не смогут вызвать значительные кризисные явления.

Что такое экономический кризис и каковы его признаки

Экономический кризис — это резкое ухудшение хозяйственного положения государства, сокращение производства, нарушение равновесия спроса и предложения. Сопровождается такими реалиями:

• обвал национальных котировок;
• уменьшение ВВП;
• снижение стоимости ресурсов;
• отсутствие иностранного инвестирования;
• массовые банкротства организаций;
• увольнения и безработица;
• ухудшение уровня жизни людей.

Современная классификация экономики

В состоянии нынешней экономики есть 4 последовательных периода:

1. Вершина. Насыщение рынка, полная занятость и включенность всех ресурсов в технологические процессы.
2. Рецессия. Сокращение производства и уменьшение инвестиций, рост инфляции, безработица.
3. Депрессия. Минимальные значения хозяйственных показателей, занятости и платёжеспособности.
4. Оживление. Увеличение производства товаров, применение прогрессивных технологий, организация рабочих мест, снижение инфляции.

Последствия кризиса 1929-33 годов:

Явления, связанные с кризисом имели много негативных последствий, но не все из них были таковыми. Самым главным было начало реформирования классического капитализма.

Изменения в экономической сфере:

• сокращение производства в промышленности на 40%, а  в сельском хозяйстве на 30%
• безработица, нищета, голод
• началась перестройка в структуре экономики с опорой на последние научные и технические достижения, в то время как ее неэффективные звенья были ликвидированы
• экономику стало регулировать государство: переход к плановой системе, сочетание крупного капитала с интересами простых людей

Изменения, затронувшие социальную сферу:

ее регулирование перешло к государству: была введена социальная система, началось увеличение пенсий, пособий безработным, появились оплачиваемые отпуска, медицинское страхование, увеличилась зарплата

Изменения в политической сфере:

• обострение межгосударственных отношений из-за неравномерности послекризисного развития стран
• в странах, где особо остро стояли социальные проблемы, политическая элита привела к власти авторитарных лидеров фашистских партий
• в Латвии, Эстонии и Греции было осуществлены государственные перевороты
• система международных отношений (Версальско-Вашингтонская) дала трещину и была близка к разрушению
• германские репарации сначала снизились, а затем и вовсе оказались отмененными
• из-за того что ведущие западные страны ослабили свои позиции в Германии, Италии и Японии начало формироваться стремление к внешней экспансии

Отойдя от кризисных явлений 1933  — 1936 года многие капиталистические страны всего через несколько лет (в 1937 г.) оказались в новом экономическом кризисе.  Кризисные явления 1937-1938 годов  не затронули Германию и Италию, однако привели к обострению англо – германских отношений, а Япония и Италия в это время начали прямую агрессию, что  и стало главными предпосылками разыгравшейся чуть позже 2-й мировой войны.

Российские кризисы в цифрах

Падение ВВП после кризиса

Год	Падение ВВП	ВВП в долларах США
1994	-12,7%	395 млрд долларов
1998	-5,3%	271 млрд долларов
2008-09	-7,8%	1,223 трлн долларов
2014-15	-2,5%	1,368 трлн долларов

Золотовалютные резервы до\после

Год	Резервы до кризиса	Резервы после кризиса
1998	24 млрд $	11 млрд $
2008-09	596 млрд $	380 млрд $
2014-15	465 млрд $	419 млрд $

Индекс потребительских цен

Год	Инфляция
1998	84,5%
2008-09	13,28%
2014-15	9,5%

Отток капитала из РФ

Год	Объем вывода средств
1998	22,6 млрд $
2008-09	133,6 млрд $+57,5 млрд $
2014-15	152,1 млрд $+57,1 млрд $

Девальвация рубля

Год	Падение курса национальной валюты
1998	с 9,33 до 15,91 RUB/USD
2008-09	с 24,57 до 35,37 RUB/USD
2014-15	с 39,42 до 69,62 RUB/USD

Безусловно, снижение наблюдалось и в других сферах. Традиционно во время крупных экономических кризисов падает цена на нефть, так в 1994 она упала на мировом рынке на 44%, а в 2008 на 72%, в 2014 на 42%.

Великая депрессия 1929–1941 гг.

События Великой депрессии в США спровоцировали биржевые спекуляции ценными бумагами и растущее потребление со стороны населения. Только за короткий промежуток времени с 1928 по 1929 гг. стоимость ценных бумаг выросла на 40%, объемы торговли увеличились в 2,5 раза — с 2 млн. до 5 млн. акций в день. Никого не смущали столь резкие темпы роста котировок, все рассчитывали на гигантские прибыли в будущем.

Образовавшийся пузырь лопнул 24 октября 1929 года, когда фондовый промышленный индекс Доу-Джонса понизился до значения 381,17. Неожиданное снижение породило панику на рынке, держатели акций начали избавляться от ранее приобретенных ценных бумаг. Только за 1 день было продано 12,9 млн. акций, биржевой индекс упал еще на 11%. Этот день вошел в мировую историю как «черный четверг».

За «черным четвергом» наступила «черная пятница», затем последовали «черный понедельник» и «черный вторник». За этот короткий промежуток времени было продано около 30 млн. ценных бумаг. Тысячи инвесторов разорились, их потери оценивались более чем в 30 млрд. долларов.

Разорение акционеров повлекло за собой закрытие банков, предоставлявших кредит на приобретение ценных бумаг. Финансовые учреждения вынуждены были признаться в своей несостоятельности, объявляли себя банкротами. Предприятия, лишенные возможности получить кредит, не смогли нормально функционировать дальше и также вынуждены были закрыться. В стране катастрофическими темпами росла безработица.

Темпы экономического роста США снизились на 31% за первые несколько лет Великой депрессии. Сильно пострадала промышленность и сельское хозяйство: цены на фермерскую продукцию упали на 53%, спад производства составил почти 50%.

Восстанавливаться от потрясений американская экономика начала лишь после прихода к власти президента Франклина Рузвельта весной 1933 года. Его политика «сильной руки» принесла ощутимые плоды, депрессия уступила место подъему. Окончательно выйти из кризиса Соединенным Штатам удалось лишь после Второй мировой войны.

От кризиса в Америке пострадали и страны Западной Европы, сильнее всех – Великобритания и Германия. За несколько лет до случившегося краха в Нью-Йорке Великобритания вернула английскому фунту его довоенный номинал. В результате национальная валюта стала переоцененной, собственный экспорт подорожал и потерял конкурентоспособность.

Для поддержания своей денежной единицы Великобритания вынуждена была взять кредит в США. После событий «черного четверга» разразившийся кризис шагнул за океан: сначала накрыл Великобританию, а оттуда распространился в другие государства Европы, едва оправившиеся после тяжелых событий Первой мировой войны.

Масштабное падение

Финансовый коллапс в США почти мгновенно отразился на глобальной экономике. В конце 2008 года последствия кризиса ощутила банковская система, а потом и реальный сектор Европы, России и стран Азиатско-Тихоокеанского региона (АТР). Подавляющее большинство государств встретило 2009 год бурным ростом количества невыплаченных кредитов, масштабным падением промышленного производства и самым мощным со времён Великой депрессии увеличением безработицы.

По разным подсчётам, в 2009 году мировой ВВП сократился на 0,75—2,3%, мировая торговля — более чем на 10%. Валовой внутренний продукт РФ уменьшился на 7,9%, Германии — на 5,6%, Великобритании — на 4,3%, Франции — 2,9%, США — на 2,4%, Японии — на 5,4%.

Финансовый кризис в значительно меньшей степени затронул Китай, экономика которого с 1990-х годов росла в среднем на 10%. По данным Нацбанка КНР, в 2007 году ВВП Поднебесной увеличился на 14,2%, в 2008 году — на 9,6%, а в 2009 году — на 9,2%.

Чтобы поддержать банковский сектор, который занимается кредитованием населения и бизнеса, финансовые регуляторы ведущих стран понизили ключевые ставки, провели частичную национализацию экономики и оказали терпящим бедствие организациям помощь на триллионы долларов. Например, объём «антикризисного пакета» в ФРГ составил €500 млрд, а МВФ выделил заёмщикам $1,5 трлн.

Тем не менее обуздать кризис в 2008—2009 годах не удалось. В 2010-м обвал экономики вызвал колоссальный рост государственной задолженности. В критической ситуации оказалась Греция, на спасение которой была брошена львиная доля европейских финансовых резервов.

Кризис ударил по благосостоянию сотен миллионов людей. Граждане США, ЕС, РФ и ряда азиатских стран столкнулись с невозможностью своевременно выплачивать долги из-за массовых сокращений и отсутствия новых рабочих мест. В 2009 году проблема безработицы коснулась почти 200 млн человек.

Будет ли мировой кризис в 2021 году? — Мы уже в процессе кризиса

Кризис никогда не наступает быстро, потому что все (Центральные Банки, правительства, бизнес) его оттягивают и хотят избежать любыми способами. Люди, как страусы, до последнего прячут голову в песок, убеждая себя, что в этот раз «пронесет». Это легко делать, потому что политики боятся за свою жопу и убеждают «что все будет хорошо».

Напомню тебе, что Министр финансов РФ Алексей Кудрин во время кризиса 2008 года говорил: «Кризиса в России в этом году не будет»

Премьер-министр УКР Юля Тимошенко во время кризиса 2008 года говорила: «У Украине все стабильно и мировой кризис ей не грозит».

Работа у них такая: ссать вам в уши успокаивая, пока воруют бюджет.

Кризисные явления в других государствах

Кризис в Греции 2008 года связан с огромным дефицитом бюджета страны и наличием долга на его покрытие. Уже в начале 2010 года внешний долг государства приобрел катастрофический размер. Греческое правительство пыталось снизить расходы на содержание государственной системы. В стране начались демонстрации и беспорядки. Греция неоднократно получала как от Евросоюза, так и от МВФ кредиты на преодоление кризиса. Из-за перегруженности долгами в июле 2015 года в стране существовала реальная угроза дефолта.

Экономический кризис в США в 2008 году коснулся и китайской экономики. После успешного 2007 года в экономике Поднебесной наметилась стагнация. Сначала произошло сокращение золотовалютных резервов, а уже в ноябре 2008 года было официально объявлено о критическом показателе безработицы в стране. Промышленность Китая вынужденно уменьшила спрос на сырье. В итоге упали цены на металлургическую продукцию во всем мире. Худшим периодом для китайской экономики стала первая четверть 2009 года. Тогда ВВП государства поднялся лишь на 6,1%, а экспорт упал на 30,9%. Но уже дальше в течение года наметился выход из кризисной ситуации.

Экономический кризис 2008 года сильно сказался на японской экономике. Так, индекс Nikkei 225 в октябре 2008 года рухнул на 9,62%. Тогда же обанкротилась крупная японская страховая организация Yamato Life Insurance Co. Ltd.

Кризис в Исландии 2008 года считается крупнейшей экономической катастрофой в рамках одной страны. Рецессия проявилась в банкротстве трех крупных банков государства, резком снижении курса исландской кроны к доллару и снижении капитализации фондовой биржи Исландии на 90% (по данным Википедии). Страна практически объявлялась банкротом. Правительством были запрошены кредиты у МВФ. Но именно Исландия быстрее всех в Европе преодолела данный кризис. Уже в 2011 году экономика страны достигла докризисного уровня.

Кризис 2008 года в Европе также сильно коснулся Португалии. Наряду с Грецией эта страна имела крупные долги перед МВФ. Также с серьезными экономическими проблемами в 2008 году столкнулась Ирландия, что заставило руководство страны просить помощи у МВФ.

Тренд № 4. Ставка на искусственный интеллект

В Bain считают, что уже в скором времени на пик своего развития выйдут искусственный интеллект и смежные с ИИ технологии. Речь идет в первую очередь о периферийном ИИ (Edge AI) — то есть таком подходе, где используются периферийные вычисления: обработка данных у границы сети, в которой они формируются (на локальном устройстве), а не в вычислительном центре.

Благодаря периферийному ИИ можно создавать открытые и децентрализованные ИТ-системы, увеличивая пропускную способность и эффективность локальных устройств и каналов связи. При этом снижается нагрузка на глобальные облачные серверы и хранилища, а также затраты на их использование.

Этот тренд стал особенно актуальным во время пандемии, когда многие компании перешли на дистанционную работу. Локальные вычисления позволили компаниям и сотрудникам, которые находятся в регионах со слабой ИТ-инфраструктурой, не терять важные данные и не прерывать бизнес-процессы из-за проблем с Сетью. Особенно востребованы периферийные вычисления на базе ИИ будут в промышленности, где используют автоматические системы мониторинга.

По данным Economist Intelligence Unit, банки и страховые компании планируют увеличение инвестиций в ИИ на 86% к 2025 году и полностью автоматизируют ключевые сервисы и аналитику. На рынке труда тоже грядут изменения: ИИ-специалисты станут одними из самых востребованных и высокооплачиваемых. Gartner отмечает также ИИ-инженерию — глобальную стратегию, где искусственный интеллект становится основой для всех бизнес-процессов. Он даже может решать вопросы доверия, этичности и прозрачности, не говоря уже об автоматизации и проверке на соответствие техническим стандартам.

19 век

• Датское государственное банкротство 1813 года
• Пост-наполеоновская депрессия (после 1815 г.) (Англия)
• Паника 1819 года , рецессия в США с банкротством банков; кульминация первого экономического цикла США от подъема до спада
• Паника 1825 года , повсеместная рецессия в Великобритании, в результате которой обанкротились многие банки, в том числе и Банк Англии.
• Паника 1837 года , рецессия в США с банкротством банков, за которой последовала пятилетняя депрессия.
• Паника 1847 года , начавшаяся с краха британских финансовых рынков, связанного с концом бума железнодорожной промышленности 1840-х годов.
• Паника 1857 года , рецессия в США с банкротством банков
• Паника 1866 года была международным финансовым кризисом, который сопровождал банкротство Overend, Gurney and Company в Лондоне.
• Великая депрессия британского сельского хозяйства (1873–1896 гг.)
• Длительная депрессия (1873–1896 гг.)
  • Паника 1873 года , рецессия в США с банкротством банков, за которой последовала четырехлетняя депрессия.
  • Паника 1884 года
  • Паника 1890 года
  • Паника 1893 года , рецессия в США с банкротством банков
  • Австралийский банковский кризис 1893 года
  • Паника 1896 года

Финансовый Vs. Финансовый кризис

Финансовый кризис — это обобщенный термин для системных проблем в более крупном финансовом секторе страны или стран. Финансовые кризисы часто, но не всегда, приводят к рецессиям. С другой стороны, финансовый кризис относится к проблеме баланса с правительством или несколькими правительствами. Если долговая нагрузка правительства создает финансовые проблемы или проблемы с исполнением, можно сказать, что они испытывают финансовый кризис.

Если Соединенные Штаты слишком сильно заимствуют и оказываются закрытыми на кредитных рынках (поэтому он не может найти желающих покупателей облигаций), или если крупное кредитное рейтинговое агентство понижает долг, финансируемый Казначейством США , или если федеральное правительство должно приостановить платежи из-за бюджетного дефицита, это финансовый кризис. Например, кризис суверенного долга, охвативший большую часть южной Европы в 2010 году, был финансовым кризисом, но это был не финансовый кризис.

Если банковский сектор США коллективно принимает решения о бедных кредитах или если он ненадлежащим образом регулируется или облагается налогом или если он испытывает какой-либо другой экзогенный шок, который вызывает потери в отрасли и потери цен на акции, финансовый кризис. Из всех секторов экономики финансовый сектор считается самым опасным эпицентром кризиса, поскольку каждый другой сектор полагается на него для денежной и структурной поддержки.

Финансовые кризисы и фискальные кризисы могут возникать независимо или одновременно. Финансовый кризис правительства может быть прямо или косвенно вызван финансовым кризисом, особенно если правительство неправильно реагирует на его бюджетные проблемы, конфискуя сбережения, нажигая рынки капитала или разрушая стоимость местной валюты.

Тренд № 8. Фокус на эмпатию и толерантность

Accenture отмечает, что в 2020 году в обществе обострились тенденции, связанные с неравенством и нетерпимостью. Многие оказались в уязвимом положении — в силу пола, возраста, физических аспектов или социального статуса. Поэтому люди особенно нуждаются в эмпатии и сочувствии.

Компаниям приходится это учитывать: и с позиции работодателя, и в коммуникации с клиентами. В ход идут социальная и политическая повестки, человеческие истории и новый, более «человечный» дизайн.

Лучше всего работает фокус на какой-то одной уязвимой группе. Это могут быть благотворительные инициативы, специальные сервисы, продукты и скидки для нее. К примеру, eBay предложила бесплатное размещение для маленьких магазинов и производителей. Для сотрудников запускают бонусные программы, сервисы психологической поддержки и онлайн-мероприятия.

Первая причина кризиса: мировое распределение энергии

Мировое распределение потребления энергии показывает, что наиболее развитые страны являются самыми высокими потребителями ископаемого топлива.

• США, которые являются самой развитой страной в технологическом отношении и самой богатой в экономическом отношении, потребляют 25 процентов от общего объема мирового производства энергии, в то время как их население составляет лишь пять процентов от мирового. Это делает США самой высокой страной-потребителем энергии на душу населения.
• На втором месте идет Япония, которая потребляет шесть процентов. Западноевропейские страны, которые также являются технологически развитыми, потребляют 15 процентов мировой энергии.
• Китай, растущая экономика, потребляет девять процентов мировых энергетических ресурсов.
• Однако остальная часть мира потребляет лишь 45 процентов производимой энергии.

Это потребление резко контрастирует с производством в отношении регионального распределения. Поскольку США имеют лишь 2,4 процента мировых запасов нефти и 3,5 процента запасов газа, Япония импортирует 75 процентов своих энергетических потребностей, Китай импортирует более 50 процентов своих энергетических потребностей. Крупнейшие запасы ископаемого топлива находятся на Ближнем Востоке и в России. Арабские страны обладают 61 процентом мировых запасов нефти, но они не являются крупными потребителями. Это неравномерное распределение потребления и производства представляет энергетический кризис – как одна из причин.

Чего можно ожидать в России? Кризис денег обесценивания в России 2021

Российские власти в лице Максима Орешкина – министра экономического развития страны, заявили, что кризис будет и в нашем государстве, и к нему пора начинать готовиться. Многие удивились этому, ведь спрос на энергоресурсы предположительно останется высоким в любом случае, а именно они – основа бюджета РФ. Однако, в 2021 году следует ожидать несколько другой проблемы – кризиса обесценивания денег в России.

Сейчас наблюдается чрезвычайно высокий уровень закредитованности населения, причем с использованием услуг МФО, предлагающих наименее выгодные финансовые инструменты. Пока что ситуацию удается держать под контролем, но это окажется невозможным, если начнутся всемирные финансовые колебания – российская фин. система является необъемлемой частью мировой, и неизбежно рухнет вслед за ней.

Тренд № 1. Перевод бизнеса в онлайн

Accenture отмечает, что в 2020 году мир пережил глобальную трансформацию, сравнимую с великим переселением народов в IV—VII веках. Мы начали работать, учиться и развлекаться онлайн, и это изменило наше отношение к физическому окружению.

Вечеринки, дни рождения, свадьбы и похороны проводили в интернете. Звезды начали давать онлайн-концерты, шоу и спектакли. Ивент-агентства, музеи и туристические компании предлагают виртуальные туры и мероприятия.

Коммуникации между компаниями и потребителями тоже изменились. Фокус сместился на онлайн-магазины и сервисы, виртуальные презентации и удобную доставку. Сам процесс выбора и покупки, то есть взаимодействия с брендом, теперь растянут во времени и распределен по разным гаджетам. Это подстегнет рост цифровых инструментов для рекламы и продвижения, а также сделает соцсети ключевым каналом продаж.

По словам Марии Григорьевой, управляющего директора Accenture Technology в России, 2020 год действительно дал толчок многим изменениям — от развития e-commerce, экспоненциального развития логистических компаний, организующих доставку всем, кто остался дома, до формирования новых привычек у пользователей. Все это будет подстегивать рынок и в 2021 году — компании будут предлагать услуги и продукты по-новому, используя другие точки контакта с пользователем.

Gartner соглашается: теперь важно строить бизнес так, чтобы он был доступен из любой точки. Уже сейчас появляются банки, которые работают только через приложения, а в будущем офлайновые офисы вовсе исчезнут

Самыми успешными станут те, кто ускорит цифровую трансформацию и сделает цифровые форматы основными в своем бизнесе.

Фазы экономического цикла

Любой из указанных типов экономического кризиса наступает после нарушения равновесия, то есть сбалансированности между потребительским спросом и производством. В этом случае наблюдается предсказуемая цикличность, когда период роста сменяется спадом или отсутствием развития. Это так называемые фазы экономического цикла, в которые включены:

• спад, для которого характерно перепроизводство, накопление складских остатков, падение спроса на капитал и инвестиции, рост безработицы;
• депрессия, при которой наблюдается рост безработицы, появляется возможность скопить капитал для дальнейшего развития, происходит процесс переформатирования или реструктуризации экономики;
• подъем, который несет с собой сокращение числа безработных, рост спроса на потребительские товары и инвестиции;
• бум, когда вновь происходит перенасыщение производственных мощностей, так называемый инфляционный разрыв.

Тренд № 3. Контроль за поведением

Эксперты из Gartner обращают внимание на бурный рост интернета поведения — IoB (Internet of Behaviors). Если интернет вещей (IoT) подразумевает умные устройства, подключенные к Сети, то IoB — это данные о поведении и привычках пользователей, которые компании получают с их умных устройств

Например, с помощью телематики для коммерческих автомобилей можно отслеживать манеру вождения: резкие торможения, агрессивные повороты, неаккуратную парковку. Эти данные помогут компании — владельцу автомобилей — внедрить новые стандарты безопасности для водителей и отсеять потенциально опасных сотрудников.

Bain говорит о целом рынке персонального страхования, в основе которого будут данные о нашем поведении. Тем же водителям станут предлагать индивидуальные условия для страховки — в зависимости от того, как они ведут себя на дороге. Причем для отслеживания будут использовать обычные смартфоны.

В глобальном масштабе IoB может собирать и обрабатывать информацию из множества источников: паспортные данные, сведения о клиентах, профили в соцсетях. Используя также сервисы геолокации и системы распознавания лиц, можно точно предсказывать маршруты людей, их действия и предпочтения. Правда, возникают этические и юридические тонкости: в некоторых странах законы о персональных и больших данных серьезно ограничивают их использование.

Падение рубля

Финансовый кризис — 2020 в России начался не только падением фондовых индексов, но и падением национальной валюты — рубля. Опять же, наиболее сильное падение зафиксировано в эти последние три недели.

С начала года курс доллара к рублю поднялся с 61 выше 75 рублей за доллар (рубль девальвировал на 23%).

В третью неделю после начала обвала (последняя свеча на графике) курс доллара со старта пробил сильный технический уровень 70, являющийся верхней границей канала, из которого курс не выходил последние три года, и отправился в «свободное плавание».

Курс евро к рублю поднялся еще сильнее, поскольку в мировых масштабах евро несколько укрепилось к доллару.

Падение национальной валюты, в свою очередь, еще сильнее усугубит кризисные явления: приведет к разгону инфляции и еще большему сокращению производства/внутренней торговли.

Особенности экономического кризиса

Когда Великая Депрессия вступила в активную фазу, начали массово разоряться банки. За период с 1930 по 1933 гг. прекратили существование девять тысяч учреждений. 

2/3 промышленных фирм были разорены. В это время действие золотого стандарта прекратилось.

Развивающийся финансовый и экономический кризис возник на основе перепроизводства. Экономика создала столько товаров, что их оказалось некому покупать, ведь у населения в целом не было достаточной для этого суммы денег.

В таблице ниже указаны основные события, происходившие в рассматриваемые период:

Промышленное производство	Упало на 46%	1929-1932 гг.
Разорилось фирм	135 тысяч	1929-1933 гг.
Разорилось банков	5760	1929-1933 гг.
Убытки корпораций	3,2 миллиарда долларов	За 1932 г.
Оборот внешней торговли	В 3,1 раза	За 1932 г.

Произошедший биржевой крах затронул 25 миллионов американских граждан. В это время безработные вместе с членами своих семей составляли половину населения страны. Средняя заработная плата по всей стране стала вдвое меньше за этот период. Одним из проявлений катастрофы был голод. В 1931 г. в Нью-Йорке от голода умерло 2 тысячи человек.

Кризис разрушил не только промышленность и финансы, но и сельское хозяйство. За это время выращивание пшеницы уменьшилось на 36%, кукурузы — на 46%. Примерно один миллион фермерских хозяйств были разорены за эти годы.

Руководство страны пыталось бороться с возникшими проблемами. Президент Гувер принял протекционистские меры для того, чтобы поддержать экономику страны. Он рассчитывал, что для преодоления кризиса потребуется не более 60 дней. Высокие таможенные тарифы в Америке привели к повышению их в других странах.

В 1931 г. было проведено государственное кредитование банков для того, чтобы предотвратить массовые банкротства. Кроме этого кредиты выдавались промышленным предприятиям и фермерским хозяйствам. Эти и другие меры, предпринятые Президентом Гувером, кратко говоря, не привели к преодолению кризиса.

Что делать инвестору во время финансового кризиса

Обычному человеку (инвестору) во время экономического кризиса необходимо грамотно маневрировать своим капиталом, чтобы не потерять свои деньги. Какие варианты есть?

Любой кризис — это уникальная возможность дешево инвестировать в активы. Всё очень дешево. Главное, чтобы были деньги на покупку.

Как говорил легендарный трейдер Ларри Вильямс:

Нельзя угадать дно рынка. Даже самые продвинутые аналитики и гуру не в состоянии это сделать.

Если вы только начинающий инвестор, то можно действовать по принципу входить не сразу всем капиталом. Например, купите сначала на 15%, потом ещё на 15%. И после этого у вас еще останется 70% денег. Можно будет очень выгодно купить на дне, если рынок будет валиться дальше.

Вкладывать свои деньги в недвижимость не имеет смысла, поскольку дорожать она явно не будет. Лучше тогда подождать 1-2 года и уже после покупать.

Самым оптимальным вариантом является покупка краткосрочных облигаций ОФЗ (сроком до 2 лет). Они будут давать прибыль, а деньги будут всегда под рукой.

Защитные активы во время кризиса;

• Покупать ненужные вещи;
• Покупать золото, ювелирку;
• Покупать на все деньги валюту;
• Продавать ценные бумаги дёшево;

Рассматривайте альтернативные варианты вложений. Например, это может быть криптовалюта. Правда далеко не факт, что она не рухнет вместе со всем финансовым рынком. Но рассмотреть такой вариант стоит.

Кризисы XXI века

Третье тысячелетие началось с кризиса доткомов, который разгорелся в 2000 – 2003 годах. Активное развитие интернет-проектов, массовые инвестиции в них не оправдали надежд: монетизация и получение дивидендов оказались неэффективными.

Финансовый кризис 2008 на сегодняшний день считается самым крупным в истории. Для многих стран он закончился к 2012 году, однако некоторые государства только сейчас вышли из рецессии. Речь идет, в первую очередь, о Греции.

Истинные причины финансового кризиса трудно назвать. Принято считать, что толчком послужил ипотечный кризис в США, переросший в крупный кризис кредитной системы. Банки перестали выдавать кредиты, а Центральные банки были вынуждены взять на себя обязательства по поддержке банковской системы.

Мировой ВВП впервые со времен Второй мировой показал отрицательную динамику, а мировая торговля упала на 10%. До сих пор этот показатель не вернулся к докризисным значениям. Даже не вникая в суть финансового кризиса, можно понять масштабы проблемы: в 2009 был зафиксирован самый крупный уровень безработицы – 199 млн человек в мире остались не у дел.

Финансовый кризис 2008 года коснулся и стран СНГ: его хорошо ощутили в Украине, России и Беларуси. Замороженные депозиты, девальвация, падение производства – все эти спутники кризиса мы наблюдали своими глазами. Полноценно преодолеть последствия кризиса смогла только Беларусь, а вот Россию и Украину затронули события в Крыму и на Донбассе, породившие новые экономические проблемы.

Индикатор №3. Процент провальных ipo сша равен 80%

IPO – это когда компания собирает деньги для своего развития путем продажи себе инвесторам через акции (форма совместного кредитования сложных проектов). Для этого нужно пройти определенные процедуры и публично разместить свои акции на какой-либо бирже. Google, Amazon, Apple, ГазПром, ВТБ… все эти компании выходили на IPO. Инвесторы покупали их акции для того, чтоб заработать за счет роста компании. Ну а сама компания получала деньги на свое развитие (чтоб этот рост был). Так работает кредитование будущего развития экономки государства (через его компании).

Когда компания выходит на IPO, то выставляется НАЧАЛЬНАЯ цена за ее акции. Вы можете их купить, но тут есть существенный риск, потому что вы не знаете какой будет спрос на эту акции после размещения на бирже:

СПРОС РАСТЕТ = Цена акции растет = у вас больше денег.

СПРОС ПАДАЕТ = Цена акции снижается ниже начальной = это провал (вы теряете деньги)

Когда экономика здоровая и растет, то процент провальных IPO колеблется в пределах 20-40%. Когда экономика слабая и переоцененная, то провальных IPO может быть до 80%. Сейчас именно такая ситуация (80% провальных ICO) как было во время «кризиса доткомов» 2000-ых).

2007-2009 Глобальный финансовый кризис

Широко признанный худшим глобальным экономическим кризисом со времен Великой депрессии, глобальный финансовый кризис в 2007-2009 годах воспламенился в У. С. и распространился по большей части развитого мира. Много написано о природе и причинах Великой рецессии, но основная история сосредотачивается вокруг крупных инвестиционных банков, которые чрезмерно усваивали себя с помощью ценных бумаг с ипотечным покрытием (MBS).

Доходность и цены на инструменты MBS банков основывались на повышении цен на жилье, вызванных неустойчивым пузырем активов на рынке жилья в США. Падение цен на жилье вызвало цепную реакцию дефолтов эмитентов облигаций по всей стране, начиная с субстандартных ипотечных кредитов и, в конечном счете, распространяется по всему рынку MBS.

К сожалению, для международных инвестиционных банков вся глобальная финансовая система в 90-е и начале 2000-х годов все более взаимосвязана. Нежелательные ценные бумаги, обеспеченные ипотечными кредитами с регулируемой ставкой, многие из которых необъяснимо получили рейтинги AAA от Moody’s и Standard & Poor’s — пронизанные японские и европейские портфели инвесторов.

Ранние этапы кризиса начались во второй половине 2007 года, в конечном итоге достигли максимума в сентябре 2008 года. Несколько глобальных инвестиционных банков были скомпрометированы, включая Lehman Brothers, AIG, Bear Stearns, Countrywide Financial, Wachovia и Washington Mutual.

В Европе было множество банковских неудач, и даже страны, которые не должны были находиться в кризисе, все еще пострадали благодаря экономическому альянсу ЕС. Худшая рецессия в США произошла в конце 2008 года и в начале 2009 года, но напасть на Европу потребовалось несколько месяцев. Такие страны, как Греция, Ирландия и Португалия, пострадали сильнее всего.

Эффект глобального финансового кризиса можно суммировать по следующей статистике: в эпоху после Второй мировой войны мировая экономика только сократилась в течение одного финансового года.В этом году 2009 год, когда общий глобальный валовой внутренний продукт (ВВП) сократился с 63 долл. США. От 07 триллионов до 59 долларов. 78 трлн.